西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数       证券投资基金     招募说明书（更新）      （2024 年 6 月）   基金管理人：西部利得基金管理有限公司    基金托管人：浙商银行股份有限公司        二〇二四年六月 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新）                      重要提示   本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会 2019 年 11 月 27 日证监许可 【2019】2585 号文准予注册。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对 本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投 资有风险，投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基 金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断 市场，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策， 获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包 括：市场风险、管理风险、技术风险、合规风险、信用风险、流动性风险等， 也包括本基金的特定风险等。   本基金标的指数为中债-1-3 年政策性金融债指数。中债-1-3 年政策性金融 债指数隶属于中债总指数族分类，该指数成分券包括在境内公开发行且上市流 通的待偿期 0.5 至 3 年（包含 0.5 和 3 年）的政策性银行债，可作为投资该类 债券的业绩基准和标的指数。   （1）样本选取方法   政策性银行债   全国银行间债券市场   上市 1 年内的债券：发行量无限制   上市 1 年及以上的债券：发行量大于或等于 200 亿元 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新）    人民币    附息式固定利率    上市 7 年内    不包含含权债    以中债估值为参考（价格偏离度参数为 0.1%），优先选取合理的最优双边 报价中间价，若无则取合理的银行间市场加权平均结算价，再无则直接采用中 债估值价格。    （2）指数调整    成份券原则上每月第一个全国银行间债券市场交易日调整。    有关标的指数具体编制方案及成份券信息详见中国债券信息网，网址： http://yield.chinabond.com.cn。    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混 合型基金、股票型基金。本基金需承担债券市场的系统性风险，以及因个别债 券违约所形成的信用风险，因此信用风险对基金份额净值影响较大。    本基金为指数型基金，跟踪复制中债 1-3 年政策性金融债指数，具有与标 的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征，投资者投资于本 基金面临跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌或 违约等潜在风险，详见本招募说明书 “风险揭示”章节。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相 应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。 侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账 户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机 制时的特定风险。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）   投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产 品资料概要及《基金合同》。   基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。   本基金单一投资者持有的基金份额不得达到或超过基金份额总额的 20%， 但在基金运作过程中因份额赎回等情形被动达到或超过 20%的除外。法律法规 或监管机构另有规定的从其规定。   本基金主要投资于政策性金融债，可能面临政策性银行改制后的信用风险、 政策性金融债流动性风险和投资集中度风险等。   本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。 所载内容截止日为 2024 年 3 月 31 日(除基金管理人章节信息外)，基金投资组 合报告和基金业绩表现截止至 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                                                                                                 招募说明书（更新）                                                                        目             录 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）                   第一部分 绪言   本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “《信息披露办 法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《西部利得 中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。   本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本 基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 修订和补充 数证券投资基金招募说明书》及其更新 资基金基金产品资料概要》及其更新。关于基金产品资料概要编制、披露与更 新的要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行 资基金基金份额发售公告》 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新） 做出的修订 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 布机关对其不时做出的修订 员会等对银行业金融机构进行监督和管理的机构 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 人 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金 的中国境外的机构投资者 内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行 境内证券投资的境外法人 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资人的合称 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书（更新） 资人 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的机构 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 管理有限公司或接受西部利得基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 长不得超过 3 个月 的开放日 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务 规则，由基金管理人和投资人共同遵守 申请购买基金份额的行为 申请购买基金份额的行为 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 收申购款及其他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子 披露网站）等媒介 收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。A 类基金份额在投资人认购/申 购时收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且不从本类别基金资产中计提 销售服务费；C 类基金份额在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，赎回 时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费；E 类基金份额在投 资人申购时不收取申购费用，赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计 提销售服务费 及基金份额持有人服务的费用 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务 违约无法进行转让或交易的债券等 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合 法权益不受损害并得到公平对待 门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对 待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 事件 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书（更新）                 第三部分 基金管理人   一、公司概况   名称：西部利得基金管理有限公司   住所：中国（上海）自由贸易试验区耀体路 276 号 901 室-908 室   办公地址：中国（上海）自由贸易试验区耀体路 276 号 901 室-908 室   法定代表人：何方   成立时间：2010 年 7 月 20 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可[2010]864 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：叁亿柒仟万元   存续期限：持续经营   联系人：朱鑫   联系电话：（021）38572888   股权结构：             股东名称             出资额（万元）         出资比例         西部证券股份有限公司             18,870         51%          利得科技有限公司              18,130         49%               合计               37,000         100%   二、主要人员情况   何方先生：董事长   何方先生，董事长,硕士研究生。毕业于清华大学五道口金融学院工商管理 专业。22 年证券从业经历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管 理总部投资经理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总 经理、西部证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。2010 年起任西部证券副 总经理。2017 年 3 月至 9 月代为履行西部证券总经理职务。2017 年 9 月至 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新）   贺燕萍女士：董事   贺燕萍女士，董事，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院研 究生院，获经济学硕士学位，26 年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主 管、华夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机 构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券 股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年   李兴春先生：董事   李兴春先生，董事，博士。毕业于南京大学工程管理学院，获金融工程博 士。曾先后就职于江西新余食品联合总公司、江西新余物资局、携程旅行网、 富友证券有限责任公司和西部发展控股有限公司等。现任利得科技有限公司董 事长兼总经理，山东晨鸣纸业集团股份有限公司副董事长兼执行董事，昆朋资 产管理股份有限公司董事长兼总经理，华电国际电力股份有限公司独立董事 等。   曲莉女士：董事   曲莉女士，董事，硕士研究生。毕业于西北政法学院经济法专业。获法学 硕士学位。曾任西部证券股份有限公司法律事务部副主任（主持工作）、风险 管理部副总经理、风险管理部总经理、合规总监兼合规与法律事务部总经理， 现任西部证券股份有限公司首席法律顾问兼法律事务部总经理。   尚淑莉女士：独立董事   尚淑莉女士，独立董事，硕士。毕业于西北政法大学法律专业。曾任陕西 省东风机械厂职员、西安萃生药业有限公司投资部职员、陕西鹏程法律服务所 法律工作者。现任陕西丰瑞律师事务所副主任、高级合伙人、丰瑞学堂负责 人。   张成虎先生：独立董事   张成虎先生，独立董事，博士研究生。毕业于西安交通大学工商管理专 业，获博士学位。曾任陕西财经学院计算机站职员，陕西财经学院银行管理工 程系助教、讲师、副系主任、副教授、教授，西安交通大学经济与金融学院银 行信息管理系系主任、博士生导师、三级教授。现任西安交通大学经济与金融 学院银行信息管理系二级教授，西安交通大学同花顺金融科技研究院院长，享 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 受国务院政府特殊津贴专家。   吴海先生：独立董事   吴海先生，独立董事，硕士研究生。毕业于美国福坦莫大学国际工商管理 专业，获工商管理硕士学位。曾任航天部第三研究院 31 所工程师，航天科工集 团第三研究院高级工程师，航天科工集团第三研究院 303 所副处长、处长、副 所长、副所长（正局级），青海省西宁市委常委、大通县委书记，青海省金融 局党组成员、副局长，青海省残疾人联合会党组成员、副理事长。现已退休。   刘彬先生：监事会主席   刘彬先生，监事会主席，毕业于北京大学光华管理学院产业经济学专业， 获经济学博士学位。曾任中国证监会研究中心主任科员、办公室副处长、金融 创新研究组副组长、金融创新研究组组长，中国华融资产管理股份有限公司上 海自贸区分公司党委委员、总经理助理，海通创意资本管理有限公司副总经 理，国泰君安创新投资有限公司董事总经理，国泰君安资本管理有限公司副总 经理。现任西部利得基金管理有限公司监事会主席。   李嘉宁先生：股东监事   李嘉宁先生，股东监事。毕业于墨尔本大学信息技术专业，获硕士学位。 曾任西安三元软件有限公司开发部项目经理，陕西金泰创业投资有限公司产品 部员工，西部证券股份有限公司稽核部助理审计师、信息技术审计岗，西部证 券股份有限公司稽核部副总经理，现任西部证券股份有限公司职工监事、稽核 部总经理，西部优势资本投资有限公司监事。   何晔女士：职工监事   何晔女士，职工监事。毕业于复旦大学应用数学专业。曾任友邦保险公司 中国区呼叫中心副总经理，国泰基金管理有限公司客服部呼叫中心主管、客服 部副总监（主持工作），现任公司电子商务部总经理。   徐蓉女士：职工监事   徐蓉女士，职工监事。毕业于上海财经大学会计硕士专业，获硕士学位。 曾任上海医药集团股份有限公司财务管培生，申银万国智富投资有限公司财务 主管。历任公司财务主管、高级财务经理、财务部总经理助理、财务部副总经 理、财务部副总经理（主持工作）。现任公司财务部总经理。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）   贺燕萍女士：总经理   贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院 研究生院，获经济学硕士学位，26 年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务 主管、华夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司 机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证 券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年 8 月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自 2015 年 11 月起任公司总经 理。   赵毅先生：督察长   赵毅先生，督察长，硕士研究生，毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理硕 士专业，28 年证券从业经历。曾任北京大学社会科学处职员、北京市波姆红外 技术公司总经理助理、华夏证券有限责任公司高级投资经理、华夏基金管理有 限公司股票分析师、华夏基金管理有限公司风险管理部总经理助理。2015 年 12 月加入西部利得基金管理有限公司，历任公司风险管理部总经理，自 2016 年 9 月起任公司督察长。   王宇先生：副总经理   王宇先生，副总经理、投资总监。硕士研究生，毕业于南开大学金融学专 业，18 年证券从业经历。曾任上海银行股份有限公司交易员，光大证券股份有 限公司投资经理，交银施罗德基金管理有限公司投资经理。自 2016 年 9 月加入 西部利得基金管理有限公司，历任固定收益部副总监、专户投资部副总经理、 专户投资部总经理、总经理助理、公募投资部总经理、多元资产投资部总经 理。现任副总经理、投资总监。   蔡晨研先生：副总经理   蔡晨研先生，副总经理、董事会秘书、工会主席。硕士研究生，毕业于复 旦大学挪威管理学院工商管理专业，24 年证券从业经历。曾任上海浦东发展银 行科员，SKF（中国）投资有限公司管理培训生，海康人寿保险有限公司财务主 管，美联信金融租赁有限公司财务主管，阿卡商务咨询（上海）有限公司财务 总监。自 2010 年 9 月加入西部利得基金管理有限公司，历任总经理助理、财务 部总经理、营销服务部总经理、产品设计部总经理，现任副总经理、董事会秘 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新） 书、工会主席。   孙威先生：副总经理   孙威先生，副总经理。本科学士，毕业于中国人民大学金融学专业，31 年 证券从业经历。曾任华夏证券股份有限公司职员、投资经理，中信建投证券股 份有限公司投资经理、机构销售部投资顾问，光大证券股份有限公司销售交易 部执行董事，川财证券有限责任公司机构业务部副总经理（主持工作），国泰 基金管理有限公司市场副总监兼养老金业务部总监。2015 年 11 月加入西部利 得基金管理有限公司，历任北京分公司总经理、总经理助理、市场部总经理、 战略发展部（筹）总经理、深圳分公司总经理、财富管理部（筹）总经理。现 任副总经理。   艾书苹先生:首席信息官   艾书苹先生，首席信息官。硕士研究生，毕业于美国得克萨斯大学达拉斯 分校计算机科学专业，18 年证券从业经历。曾任美国达拉斯西南医学中心高级 网络与系统工程师，如新（中国）日用保健品有限公司高级系统管理员，美国 国际集团下属美亚财产保险公司高级系统分析师， 2008 年 5 月起担任国海富兰 克林基金管理有限公司信息技术部副总经理、信息技术部总经理，2014 年 9 月 起担任上投摩根基金管理有限公司信息技术部总监，于 2018 年 10 月加入西部 利得基金管理有限公司，历任信息技术部总经理，自 2019 年 6 月起作为公司总 办成员，分管信息技术部和基金运营部工作。现任公司首席信息官。   （1）现任基金经理   刘心峰先生，公募投资二级部门副总经理、基金经理，硕士毕业于英国曼 彻斯特大学数量金融专业。11 年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限公 司交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016 年 11 月加入西部利得基 金管理有限公司，现任公募投资二级部门副总经理、基金经理。自 2017 年 2 月起担任西部利得天添富货币市场基金、西部利得合享债券型证券投资基金的 基金经理，自 2019 年 6 月起担任西部利得添盈短债债券型证券投资基金的基 金经理，自 2019 年 12 月起担任西部利得尊逸三年定期开放债券型证券投资 基金的基金经理，自 2020 年 7 月起担任西部利得尊泰 86 个月定期开放债券 型证券投资基金的基金经理，自 2021 年 1 月起担任西部利得中债 1-3 年政策 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                招募说明书（更新） 性金融债指数证券投资基金的基金经理，自 2022 年 12 月起担任西部利得沣 享债券型证券投资基金的基金经理。自 2024 年 3 月起担任西部利得天添金货 币市场基金的基金经理，自 2024 年 4 月起担任西部利得沣淳三个月定期开放 债券型证券投资基金的基金经理。   解文增先生，基金经理，博士毕业于复旦大学管理科学与工程专业。11 年 证券从业年限。曾任河南长葛市金融服务办公室金融办副主任，中原银行股份 有限公司交易员，中原证券股份有限公司投资经理，德邦证券股份有限公司投 资经理。2022 年 10 月加入西部利得基金管理有限公司，现任基金经理。自 年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理。自 2024 年 3 月起担任西部利得 双兴一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。   袁朔先生，基金经理，硕士毕业于英国利物浦大学金融与投资管理专业。8 年证券从业年限。2016 年 3 月加入西部利得基金管理有限公司，曾任西部利 得基金管理有限公司投资经理，现任基金经理。自 2021 年 10 月起担任西部 利得稳健双利债券型证券投资基金、西部利得行业主题优选灵活配置混合型证 券投资基金、西部利得新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自 2022 年 3 月起担任西部利得鑫泓增强债券型证券投资基金的基金经理，自 2022 年 起担任西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理，自   （2）历任基金经理：                               管理本基金的时间       姓名                       任职日期               离任日期       李烨          2021 年 04 月 21 日   2022 年 12 月 26 日   本基金采取集体投资决策制度。   投资决策委员会由下述委员组成：   投资决策委员会主任委员，王宇先生，副总经理、投资总监。硕士毕业于 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 南开大学金融学专业。曾任上海银行股份有限公司交易员、光大证券股份有限 公司投资经理、交银施罗德基金管理有限公司投资经理。2016 年 9 月起加入西 部利得基金管理有限公司，历任固定收益部副总监、专户投资部副总经理、专 户投资部总经理，总经理助理、公募投资部总经理、多元资产投资部总经理， 现任公司副总经理、投资总监。   投资决策委员会委员，何奇先生，总经理助理、投资总监、权益投资部总 经理、研究部总经理、基金经理。硕士毕业于武汉大学财政学专业。曾任长江 证券股份有限公司研究部分析师、高级分析师，光大保德信基金管理有限公司 投资部研究员、高级研究员、基金经理助理、基金经理。2020 年 6 月加入西部 利得基金管理有限公司，现任总经理助理、投资总监、权益投资部总经理、研 究部总经理、基金经理。   投资决策委员会委员，严志勇先生，总经理助理、投资总监、固定收益投 资部总经理、基金经理。硕士毕业于复旦大学数量经济学专业。曾任上海强生 有限公司管理培训生、中国国际金融股份有限公司研究员、中证指数有限公司 研究员、兴业证券股份有限公司研究员、鑫元基金管理有限公司债券研究主管。 定收益投资部总经理、基金经理。   投资决策委员会委员，盛丰衍先生，总经理助理、投资总监、主动量化投 资部总经理、基金经理。硕士毕业于复旦大学计算机应用技术专业。曾任光大 证券股份有限公司权益投资助理、上海光大证券资产管理有限公司研究员、兴 证证券资产管理有限公司量化研究员。2016 年 10 月加入西部利得基金管理有限 公司，现任总经理助理、投资总监、主动量化投资部总经理、基金经理。   投资决策委员会委员，陈保国先生，多元资产投资部总经理、投资总监、 FOF 投资部总经理、基金经理。硕士毕业于上海财经大学金融学专业。曾任西 藏同信证券有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016 年 1 月加入 西部利得基金管理有限公司，现任多元资产投资部总经理、投资总监、FOF 投 资部总经理、基金经理。   投资决策委员会委员，王杭先生，专户投资部总经理、投资总监。硕士毕 业于清华大学政治经济学专业。曾任 SK 集团投资经理、光大证券资产管理有限 公司投资经理、天虫资本投研负责人。2021 年 12 月加入西部利得基金管理有限 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 公司，现任专户投资部总经理、投资总监。   投资决策委员会委员，周平先生，多元资产投资部联席投资总监、基金经 理。硕士毕业于复旦大学国际政治专业。曾任普华永道会计事务所审计师，中 信资本资产管理公司分析师，国联安基金管理有限公司高级研究员、基金经理， 西部利得基金管理有限公司机构部联席总经理、总经理助理。2020 年 12 月加入 西部利得基金管理有限公司，现任多元资产投资部联席投资总监、基金经理。   三、基金管理人的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 报告义务； 其他法律行为；   四、基金管理人的承诺 披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动；   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。   （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益；   （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息；   （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。   五、基金管理人内部控制制度及风险控制体系   公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险，保证经营运作符合公司 的发展规划，防范和化解风险，保护投资人、公司和公司股东的合法权益，在 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作 程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制系统。   （1）内部控制的原则 岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行； 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上 和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的； 相互制衡； 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。   （2）内部控制的制度系统   公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规和 公司章程；第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度；第三个层次 是部门管理制度；第四个层次是各项具体业务规则。 度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各 项制度的基础和前提； 章程规定的内控原则而确定的方针和策略，是内部控制纲领性文件，对制订各 项基本管理制度和部门业务规章起着指导性的作用。公司内部控制是公司为实 现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的 总称； 资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制 度、紧急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制 度等； 度的基础上，对各部门内部管理的具体说明，包括主要职责、岗位设置、岗位 责任及操作规程等； 流程、授权等作出的详细完整的规定。   （3）内部控制的要素   公司内部控制的要素主要包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟 通及内部监控。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   公司设立董事会，向股东会负责。董事会下设合规审核委员会、资格审查 委员会及薪酬与考核委员会等各专门委员会。董事会是股东会的执行机构，依 照法律法规及公司章程的规定贯彻执行股东会的决议，行使决定公司经营和投 资方案等重大职权。公司设立监事会，向股东会负责，依照《公司法》和公司 章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的经营管理行为进行监督。公司 的日常经营管理工作在总经理的领导下运行，总经理直接对董事会负责。   公司设立督察长，对董事会负责，负责监督检查基金和公司运作的合法合 规情况及公司内部风险控制情况，行使法律法规及公司章程规定的职权。   A、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估， 并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查，以协助董事会确定风险管理 目标，提出风险防范措施的建议，建立并有效维持公司内部控制系统，确保公 司规范健康发展；   B、公司经营层下设风险控制委员会，向总经理负责，负责对基金投资风险 控制及公司运作风险控制的有效性进行分析和评估，评估公司面临的风险事项 将导致公司在承担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域 的任何组合损失，以及对商业机会、运营基础以及法律责任等方面的影响，具 体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，识别、监控与管理公司 整体风险；   C、公司经营层下设投资决策委员会，负责对公司的基金产品及各投资品种 的市场风险、流动性风险、信用风险等进行风险分析和评估，采用风险量化技 术和风险限额控制等方法把控基金投资整体风险；   D、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位，负责对职责范围内的业务 所面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上，根 据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，对业务风 险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理措施并实 施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。   公司根据自身经营的特点，从组织结构、操作流程及报告制度等多种管理 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 方式入手，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：   A、各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任；   B、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互 监督制衡；   C、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执 行情况实行严格的检查和反馈。   公司采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动 所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准 确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺 畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，保障信息 的及时、准确的传递，并且维护渠道的畅通。   公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成，监督系 统通过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运 作。根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，公 司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自查，审查其合法合规性、合理 性和有效性，适时改进。   （4）内部控制的检测   内部控制检测的过程包括如下：   （5）风险控制体系   公司风险控制体系包括以下三个层次： 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 独立的监察稽核部，对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈，必要时对有 关部门进行不定期突击检查。同时，监察稽核部对于日常操作中发现的或认为 具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会和总经理报告，形成 第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责，并将检查结果 汇报合规审核委员会和董事会，形成第三道监控防线。   （1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任；   （2）上述关于内部控制的披露真实、准确；   （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书（更新）                   第四部分 基金托管人    一、基金托管人情况    名称：浙商银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表人：陆建强    联系人：林彬    电话：0571-88269636    传真：0571-88268688    成立时间：1993 年 04 月 16 日    组织形式：股份有限公司    注册资本：人民币 21,268,696,778 元    存续期间：持续经营    批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕    基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基 金托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服 务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本行经中国人民银行批准， 可以经营结汇、售汇业务。    陆建强先生，本公司党委书记、董事长。哲学硕士，正高级经济师。陆先 生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省 工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政 管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙 江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员， 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书（更新） 财通证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙 商总会第二届理事会副会长。   张荣森先生，本公司党委副书记、执行董事、行长。博士研究生、正高级 经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分行党委委 员、行长助理，江苏银行北京分行筹建负责人、党委书记、行长，江苏银行党 委委员、副行长、执行董事，浙商银行党委委员、副行长兼北京分行党委书记、 行长。   二、发展概况及财务状况   浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于 2004 年 8 月 18 日正式 开业，总部设在浙江杭州，系全国第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商 银行立足浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控 完善的优质商业银行。   浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政治生态，大力发扬四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚持 “夯基础、调结构、控风险、创效益”十二字经营方针，践行善本金融理念， 以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首要战略，财富管理全新启航，大零 售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头并进、综合协同发展， 打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大战役，实施“客户基础、 人才基础、系统基础、投研基础”四大攻坚，持之以恒垒好经济周期弱敏感资 产压舱石，全面释放智慧经营生产力，开启了高质量发展的新征程。 股东的净利润 150.48 亿元，比上年增长 10.50%。截至 2023 年末，总资产 3.14 万亿元，比上年末增长 19.91%，其中：发放贷款和垫款总额 1.72 万亿元，比上 年末增长 12.54%；总负债 2.95 万亿元，比上年末增长 20.29%，其中：吸收存 款余额 1.87 万亿元，比上年末增长 11.13%。不良贷款率 1.44%、拨备覆盖率   浙商银行在全国 22 个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了 西地区和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(The Banker)杂志 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新） “2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级资本计位列 87 位。中诚信国 际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。   三、托管业务部的部门设置及员工情况   浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务 管理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、 中、后台的完整与独立。截至 2023 年 12 月 31 日，浙商银行资产托管部从业人 员共 48 名，估值清算合作机构派驻人员 18 人。   浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方式 以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要，制定了一系列完善的内部管理 制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部 稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况 报告及应急处理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面，能够有效 地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。   四、证券投资基金托管业务经营情况   中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙商银行开办证券投资基金 托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519 号。   截至 2023 年 12 月 31 日，浙商银行托管证券投资基金 262 只，规模合计   五、基金托管人内部风险控制制度说明   严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则 和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行， 保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基 金份额持有人的合法权益。   浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理 和运营部门，资产托管部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核 人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的 职权和能力。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制 度、实施细则、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺 利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度， 授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保 管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。   基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基 金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和 运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。   基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同 和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基 金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中 国证监会。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。   基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中 国证监会报告。   基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新）                 第五部分 相关服务机构   一、基金份额销售机构   西部利得基金管理有限公司直销柜台及电子交易平台   住所：中国（上海）自由贸易试验区耀体路 276 号 901 室-908 室   办公地址：上海市浦东新区耀体路 276 号晶耀商务广场 3 号楼 9 层   法定代表人：何方   联系人：朱鑫   客服热线：400-700-7818   网址：www.westleadfund.com   （1）海通证券股份有限公司  地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦  法定代表人：周杰  联系人：李笑鸣  客服热线：95553、4008888001  网址：www.htsec.com   （2）海银基金销售有限公司  地址：上海市浦东新区银城中路 8 号 4 楼  法定代表人：孙亚超  联系人：毛林  客服热线：400-808-1016  网址：www.fundhaiyin.com   （3）北京度小满基金销售有限公司  地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室  法定代表人：许冬亮  联系人：孙博超  客服热线：95055-4  网址：www.duxiaomanfund.com 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书（更新）   （4）北京汇成基金销售有限公司   地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 401   法定代表人：王伟刚   联系人：丁向坤   客服热线：400-619-9059   网址：www.hcjijin.com   （5）北京创金启富基金销售有限公司   地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号院 6 号楼 712 室   法定代表人：梁蓉   联系人：魏素清   客服热线：010-66154828   网址：www.5irich.com   （6）北京新浪仓石基金销售有限公司   地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新 浪总部科研楼 5 层 518 室   法定代表人：李柳娜   联系人：韩宇琪   客服热线：010-62675369   网址：www.xincai.com   （7）北京雪球基金销售有限公司   地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表人：李楠   联系人：戚晓强   客服热线：400-159-9288   网址：www.danjuanapp.com   （8）北京中植基金销售有限公司   地址：北京朝阳区大望路金地中心 A 座 28 层   法定代表人：武建华   联系人：丛瑞丰   客服热线：400-8180-888 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）  网址：www.zzfund.com   （9）博时财富基金销售有限公司  地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层  法定代表人：王德英  联系人：崔丹  客服热线：400-610-5568  网址：www.boserawealth.com   （10）诚通证券股份有限公司  地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501  法定代表人：张威  联系人：廖晓  客服热线：95399  网址：www.xsdzq.cn   （11）德邦证券股份有限公司  地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼  法定代表人：武晓春  联系人：王芙佳  客服热线：021-68761616  网址：www.tebon.com.cn   （12）第一创业证券股份有限公司  地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼  法定代表人：吴礼顺  联系人：常科丰  客服热线：95358  网址：www.firstcapital.com.cn   （13）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司  地址：北京市朝阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室  法定代表人：齐凌峰  联系人：陈臣  联系电话：010 8448 9855-8011 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书（更新）  客服热线：400-158-5050  网址：www.9ifund.com   （14）东北证券股份有限公司  地址：吉林省长春市生态大街 6666 号  法定代表人：李福春  联系人：安岩岩  客服热线：95360  网址：www.nesc.cn   （15）东方财富证券股份有限公司  地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦  法定代表人：戴彦  联系人：陈亚男  客服热线：95357  网址：www.xzsec.com   （16）东方证券股份有限公司  地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦  法定代表人：金文忠  联系人：闻鑫  客服热线：95503  网址：www.dfzq.com.cn   （17）东海证券股份有限公司  地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦  法定代表人：王文卓  联系人：王一彦  客服热线：95531、400-8888-588  网址：www.longone.com.cn   （18）东吴证券股份有限公司  地址：苏州工业园区星阳街 5 号  法定代表人：范力  联系人：陆晓 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）  客服热线：95330  网址：www.dwzq.com.cn   （19）光大证券股份有限公司  地址：上海市静安区新闸路 1508 号  法定代表人：刘秋明  联系人：刘晨  客服热线：95525  网址：www.ebscn.com   （20）国金证券股份有限公司  地址：成都市青羊区东城根上街 95 号  法定代表人：冉云  联系人：刘婧漪、贾鹏  客服热线：95310  网址：www.gjzq.com.cn   （21）国联证券股份有限公司  地址：江苏省无锡市金融一街 8 号  法定代表人：葛小波  联系人：庞芝慧  客服热线：96670  网址：www.glsc.com.cn   （22）国投证券股份有限公司  地址：深圳市福田区福田街道福华一路 119 号安信金融大厦  法定代表人：段文务  联系人：陈剑虹  客服热线：95517  网址：www.essence.com.cn   （23）国信证券股份有限公司  地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层  法定代表人：张纳沙  联系人：李颖 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）    客服热线：95536    网址：www.guosen.com.cn    （24）京东肯特瑞基金销售有限公司    地址：北京市通州区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座    法定代表人：邹保威    联系人：赵德赛    客服热线：95118    网址：kenterui.jd.com    （25）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    法定代表人：王珺    联系人：韩爱彬    客服热线：4000-766-123    网址：www.fund123.cn    （26）上海好买基金销售有限公司    地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室    法定代表人：陶怡    联系人：王诗玙    客服热线：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （27）上海华夏财富投资管理有限公司    地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    法定代表人：毛淮平    联系人：仲秋玥    客服热线：400-817-5666    网址：www.amcfortune.com    （28）上海基煜基金销售有限公司    地址：上海市昆明路 518 号北美广场 A1002-A1003 室    法定代表人：王翔 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）  联系人：吴鸿飞  客服热线：400-820-5369  网址：www.jiyufund.com.cn   （29）上海天天基金销售有限公司  地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座  法定代表人：其实  联系人：朱钰  客服热线：95021  网址：www.1234567.com.cn   （30）上海挖财基金销售有限公司  地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室  法定代表人：方磊  联系人：李娟  客服热线：021-50810673  网址：www.wacaijijin.com   （31）上海万得基金销售有限公司  地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座  法定代表人：简梦雯  联系人：徐亚丹  客服热线：400-799-1888  网址：www.520fund.com.cn   （32）上海凯石财富基金销售有限公司  地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼  法定代表人：陈继武  联系人：冯强  客服热线：400-643-3389  网址：www.vstonewealth.com   （33）上海利得基金销售有限公司  地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层  法定代表人：李兴春 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书（更新）  联系人：张仕钰  客服热线：400-032-5885  网址：www.leadfund.com.cn   （34）上海联泰基金销售有限公司  地址：上海市虹口区临潼路 188 号  法定代表人：尹彬彬  联系人：陈东  客服热线：400-118-1188  网址：www.66liantai.com   （35）上海陆金所基金销售有限公司  地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元  法定代表人：陈祎彬  联系人：宁博宇  客服热线：4008219031  网址：www.lufunds.com   （36）上海攀赢基金销售有限公司  地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室  法定代表人：郑新林  联系人：邓琦  客服热线：021-68889082  网址：www.pytz.cn   （37）南京苏宁基金销售有限公司  地址：南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道 1 号  法定代表人：钱燕飞  联系人：喻明明  客服热线：95177  网址：www.snjijin.com   （38）南京证券股份有限公司  地址：南京市江东中路 389 号  法定代表人：李剑锋 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书（更新）  联系人：曹梦媛  客服热线：95386  网址：www.nizq.com.cn   （39）宁波银行股份有限公司  地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号  法定代表人：陆华裕  客服热线：95574  网址：www.nbcb.com.cn   （40）诺亚正行基金销售有限公司  地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚财富中心  法定代表人：吴卫国  联系人：李娟  客服热线：400-821-5399  网址：www.noah-fund.com   （41）平安银行股份有限公司  地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号  法定代表人：谢永林  联系人：鲁承文  客服热线：95511  网址：www.bank.pingan.com   （42）上海长量基金销售有限公司  地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层  法定代表人：张跃伟  联系人：何昳  客服热线：400-820-2899  网址：www.erichfund.com   （43）上海大智慧基金销售有限公司  地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元  法定代表人：张俊  联系人：邢锦超 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）       客服热线：021-20292031       网址：www.gw.com.cn       （44）杭州银行股份有限公司       地址：浙江省杭州市庆春路 46 号       法定代表人：宋剑斌       联系人：王劼人       客服热线：95398/400-8888-508       网址：www.hzbank.com.cn       （45）和耕传承基金销售有限公司       地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼       法定代表人：温丽燕       联系人：董亚芳       客服热线：400-0555-671       网址：www.hgccpb.com       （46）和讯信息科技有限公司       地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层       法定代表人：章知方       联系人：于杨       客服热线：400-920-0022       网址：www.licaike.com       （47）华宝证券股份有限公司       地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层       法定代表人：刘加海       联系人：闪雨晴       客服热线：400-820-9898       网址：www.cnhbstock.com       （48）华福证券有限责任公司       地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层       法定代表人：苏军良 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新）  客服热线：95547  网址：www.hfzq.com.cn   （49）华金证券股份有限公司  地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 759 号 30 层  法定代表人：燕文波  联系人：秦臻  客服热线：4008211357  网址：www.huajinsc.cn   （50）华泰证券股份有限公司  地址：南京市江东中路 228 号  法定代表人：张伟  联系人：庞晓芸  客服热线：95597  网址：www.htsc.com.cn   （51）华夏银行股份有限公司  地址：北京市东城区建国门内大街 22 号  法定代表人：李民吉  联系人：金芝赛  客服热线：95577  网址：www.hxb.com.cn   （52）嘉实财富管理有限公司  地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座  法定代表人：张峰  联系人：闫欢  客服热线：400-021-8850  网址：www.harvestwm.cn   （53）五矿证券有限公司  地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区滨海大道 3165 号五矿金融大厦 2401  法定代表人：郑宇  联系人：赵晓棋 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                  招募说明书（更新）  客服热线：40018-40028  网址：www.wkzq.com.cn   （54）西部证券股份有限公司  地址：西安市新城区东新街 319 号 8 幢 10000 室  法定代表人：徐朝晖  联系人：梁承华  客服热线：95582  网址：www.westsecu.com   （55）浙商银行股份有限公司  地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号  法定代表人：陆建强  联系人：宋超  客服热线：95527  网址：www.czbank.com   （56）中国邮政储蓄银行股份有限公司  地址：北京市西城区金融大街 3 号  法定代表人：张金良  联系人：郑薇薇  客服热线：40088-95580  网址：ynty.psbc.com   （57）中航证券有限公司  地址：北京市朝阳区望京东园四区 2 号中航产融大厦 35 层  法定代表人：戚侠  联系人：孙健  客服热线：95335  网址：www.avicsec.com/main/home/index.shtml   （58）中国人寿保险股份有限公司  地址：北京市西城区金融大街 16 号  法定代表人：白涛  联系人：秦泽伟 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）  客服热线：95519  网址：www.e-chinalife.com   （59）中国银河证券股份有限公司  地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦  法定代表人：王晟  联系人：邓颜  客服热线：4008-888-888 或 95551  网址：www.chinastock.com.cn   （60）湘财证券股份有限公司  地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼  法定代表人：高振营  联系人：江恩前  客服热线：95351  网址：www.xcsc.com   （61）信达证券股份有限公司  地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼  法定代表人：祝瑞敏  联系人：王薇安  客服热线：95321  网址：www.cindasc.com   （62）兴业银行股份有限公司  地址：福建省福州市台江区江滨中大道 398 号兴业银行大厦  法定代表人：吕家进  联系人：李博  客服热线：95561  网址：www.cib.com.cn   （63）兴业证券股份有限公司  地址：上海市浦东新区长柳路 36 号  法定代表人：杨华辉  联系人：乔琳雪 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）  客服热线：95562  网址：www.xyzq.com.cn   （64）玄元保险代理有限公司  地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室  法定代表人：马永谙  联系人：姜帅伯  客服热线：400-080-8208  网址：www.licaimofang.cn   （65）阳光人寿保险股份有限公司  地址：北京市朝阳区朝外大街 20 号联合大厦 701A 室  法定代表人：李科  联系人：王超  客服热线：95510  网址：fund.sinosig.com   （66）宜信普泽（北京）基金销售有限公司  地址：北京市朝阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元  法定代表人：胡雄征  联系人：魏晨  客服热线：400-6099-200  网址：www.yixinfund.com   （67）招商银行股份有限公司  地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦  法定代表人：缪建民  联系人：黄国航  客服热线：95555  网址：www.cmbchina.com   （68）招商证券股份有限公司  地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 38－45 层  法定代表人：霍达  联系人：黄婵君 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书（更新）    客服热线：95565、4008888111    网址：www.newone.com.cn    （69）浙江同花顺基金销售有限公司    地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼    法定代表人：吴强    联系人：费超超    客服热线：4008-773-772    网址：www.5ifund.com    （70）上海证券有限责任公司    地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表人：何伟    联系人：邵珍珍    客服热线：4008-918-918    网址：www.shzq.com    （71）上海中欧财富基金销售有限公司    地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    法定代表人：许欣    联系人：刘弘义    客服热线：021-68609700    网址：www.zocaifu.com    （72）上海中正达广基金销售有限公司    地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    法定代表人：黄欣    联系人：吴少文    客服热线：4006767523    网址：www.zhongzhengfund.com    （73）申万宏源西部证券有限公司    地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室    法定代表人：王献军 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书（更新）  联系人：梁丽  客服热线：95523 或 4008895523  网址：www.swhysc.com   （74）申万宏源证券有限公司  地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层  法定代表人：杨玉成  联系人：陈宇  客服热线：95523 或 4008895523  网址：www.swhysc.com   （75）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司  地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#  法定代表人：张斌  联系人：文雯  客服热线：4001661188  网址：www.new-rand.cn   （76）深圳众禄基金销售股份有限公司  地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼Ｉ、Ｊ单元  法定代表人：薛峰  联系人：童彩平  客服热线：400－6788－887  网址：www.zlfund.cn   （77）泰信财富基金销售有限公司  地址：北京市朝阳区建国路乙 118 号 10 层 1206  法定代表人：彭浩  联系人：孔安琪  客服热线：400-004-8821  网址：www.taixincf.com   （78）天相投资顾问有限公司  地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层  法定代表人：林义相 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）   联系人：谭磊   客服热线：010-66045678   网址：www.txsec.com.cn    （79）万家财富基金销售（天津）有限公司   地址：北京市西城区丰盛胡同 28 号太平洋保险大厦 5 层   法定代表人：戴晓云   联系人：邵玉磊   客服热线：010-59013825   网址：www.wanjiawealth.com    （80）中泰证券股份有限公司   地址：济南市市中区经七路 86 号   法定代表人：王洪   联系人：许曼华   客服热线：95538   网址：www.zts.com.cn    （81）中信百信银行股份有限公司   地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼 8 层   法定代表人：李如东   联系人：韩晓彤   客服热线：400-818-0100   网址：www.aibank.com    （82）中信建投证券股份有限公司   地址：北京市朝阳门内大街 188 号   法定代表人：王常青   联系人：魏明   客服热线：400-8888-108   网址：www.csc108.com    （83）中信期货有限公司   地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301- 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书（更新）  法定代表人：窦长宏  联系人：梁美娜  客服热线：400-990-8826  网址：www.citicsf.com   （84）中信银行股份有限公司  地址：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼中信大厦  法定代表人：朱鹤新  联系人：王晓琳  客服热线：400-089-5558  网址：www.citicbank.com   （85）中信证券（山东）有限责任公司  地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层  法定代表人：肖海峰  联系人：赵如意  联系电话：0532-85725062  客服热线：95548  网址：sd.citics.com   （86）中信证券股份有限公司  地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦  法定代表人：张佑君  联系人：杨柳  客服热线：95548  网址：www.cs.ecitic.com   （87）中信证券华南股份有限公司  地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层  法定代表人：陈可可  联系人：郭杏燕  客服热线：95548  网址：www.gzs.com.cn   （88）中证金牛(北京)基金销售有限公司 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书（更新）  地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层  法定代表人：吴志坚  联系人：沈晨  客服热线：4008-909-998  网址：www.jnlc.com   （89）珠海盈米基金销售有限公司  地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室  法定代表人：肖雯  联系人：吴煜浩  客服热线：020-89629066  网址：www.yingmi.cn   （90）奕丰基金销售有限公司  地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室  法定代表人：TEO WEE HOWE  联系人：叶健  客服热线：400-684-0500  网址：www.ifastps.com.cn 售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。   二、登记机构   名称：西部利得基金管理有限公司   住所：中国（上海）自由贸易试验区耀体路 276 号 901 室-908 室   办公地址：上海市浦东新区耀体路 276 号晶耀商务广场 3 号楼 9 层   法定代表人：何方   电话：（021）38572888   传真：（021）38572750   联系人：张皞骏   客户服务电话：4007-007-818；（021）38572666   三、出具法律意见书的律师事务所   名称：上海源泰律师事务所 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书（更新）   住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室   负责人：廖海   联系电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   联系人：刘佳   经办律师：廖海、刘佳   四、审计基金财产的会计师事务所   名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)   住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层   办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 50 楼   法定代表人：邹俊   联系电话：（021）2212 2888   传真：（021）6288 1889   联系人：黄小熠   经办注册会计师：黄小熠、张楠 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书（更新）                  第六部分 基金的募集    本基金于 2019 年 11 月 27 日获得中国证监会证监许可【2019】2585 号核 准,并于 2020 年 6 月 23 日机构部函【2020】1521 号文准予延期募集备案，募集 期自 2020 年 12 月 21 日至 2021 年 1 月 25 日止。募集期内，本基金的有效认购 份额为 507,080,088.97 份，利息结转的基金份额为 9,411.13 份，两项合计共 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新）              第七部分 基金合同的生效   一、基金合同的生效   本基金基金合同于 2021 年 01 月 27 日生效。   二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向 中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合 并或者终止基金合同等，并于 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。   三、基金存续期内政策性金融债发行人发生改制的处理方式   如果本基金投资的政策性金融债发行人发生改制，且可能对本基金的投资 运作或持有人利益产生较大影响的，在履行适当程序后，本基金可进行转型或 清盘。   四、未来条件许可情况下的模式转换   若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF）， 即“西部利得中债 1-3 年政策性金融债交易型开放式指数证券投资基金”，则 基金管理人在履行适当程序后有权决定将本基金转换为该基金的联接基金，并 相应修改《基金合同》。在遵守法律法规有关联接基金规定的前提下，基金投 资目标、投资范围和投资策略等条款，基金合同内关于申购与赎回、基金份额 持有人大会、收益分配、基金资产估值、基金的会计与审计、信息披露等条款 均适用于转换后的基金。此项调整经基金管理人与基金托管人协商一致，履行 适当程序后及时公告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购与赎回的场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务 的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购与赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金 份额申购、赎回的价格。   三、申购与赎回的原则 份额净值为基准进行计算； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 顺序赎回； 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公 告。   四、申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款 项，申购申请成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。   遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款项划付时间相应顺延。   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售机 构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无 效，则申购款项本金退还给投资人。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新） 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。   五、申购与赎回的数额限制 额和 C 类份额时，单笔申购最低金额为 1.00 元（含申购费），每笔追加申购的 最低金额为 1.00 元（含申购费）。通过直销柜台首次申购的最低金额为 已有认/申购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购 最低金额的限制。代销机构及直销电子交易平台的投资人欲转入直销柜台进行 交易要受直销柜台最低金额的限制。   投资人在申购本基金 E 类份额时，单个基金账户单笔最低申购金额起点为   投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额。基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份 额余额不足 1 份的，在赎回时须一次性全部赎回。 因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于 1 份时，注册 登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模 予以控制。具体见基金管理人相关公告。 式变相规避 20%集中度限制。 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金              招募说明书（更新） 在规定媒介上公告。   六、申购和赎回的费用   本基金 A 类基金份额在投资人申购时收取申购费，C 类、E 类基金份额不收 取申购费。申购费用不列入基金财产，由申购 A 类基金份额的投资人承担，主 要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：          申购金额 M（含申购费）             申购费率              M＜100 万元              0.60%   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额与 E 类基金份额的赎回费率随基金份额 持有人持有时间的增加而递减。本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：              持有时间（T）            赎回费率                T＜7 日            1.50%   对于持续持有 A 类基金份额少于 7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入 基金财产；对于持续持有 A 类基金份额大于或等于 7 日的投资人收取的赎回费 的 25%计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他 必要的手续费。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）   本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：              持有时间（T）           赎回费率                T＜7 日           1.50%   对于持续持有 C 类基金份额少于 7 日的投资人收取的赎回费，将全额计入 基金财产；对于持续持有 C 类基金份额大于或等于 7 日的投资人收取的赎回费 的 25%计入基金财产。赎回费用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他 必要的手续费。   本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：              持有时间（T）           赎回费率                T＜7 日           1.50%   对于 E 类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。赎回费用未归 入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 额持有人利益不产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要 求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率，并进行公告。 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金               招募说明书（更新）   七、申购份额与赎回金额的计算   申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   具体的计算方法如下：   （1）申购本基金 A 类基金份额时：   当申购费用适用比例费率时：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）；   申购费用 = 申购金额-净申购金额；   申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。   当申购费用适用固定金额时：   申购费用=固定金额；   净申购金额=申购金额-申购费用；   申购份额 = 净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值。   例：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 为：   净申购金额＝10,000.00/（1＋0.60%）＝9,940.36 元   申购费用＝10,000.00-9,940.36＝59.64 元   申购份额＝9,940.36/1.0500＝9,467.01 份   即：投资人投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日的 A 类基金份额净值为 1.0500 元，可得到 9,467.01 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类基金份额时：   净申购金额 = 申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可申购 C 类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00 元   申购份额＝10,000.00/1.0500＝9,523.81 份 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）   即：投资人投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日的 C 类基金份额净值为 1.0500 元，可得到 9,523.81 份 C 类基金份额。   （3）申购本基金 E 类基金份额时：   净申购金额 = 申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日 E 类基金份额净值   例：某投资人投资 10,000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假定申购当日 E 类基金份额净值为 1.0500 元，则可申购 E 类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00 元   申购份额＝10,000.00/1.0500＝9,523.81 份   即：投资人投资 10,000.00 元申购本基金 E 类基金份额，假设申购当日的 E 类基金份额净值为 1.0500 元，可得到 9,523.81 份 E 类基金份额。   赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除 相应的费用（如有），赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   具体的计算方法如下：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回费用=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回费用   例 1：某投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额持有期限 8 天，对应赎 回费率为 0.10%，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.1000＝11,000.00 元   赎回费用=11,000.00×0.10%＝11.00 元   净赎回金额=11,000.00－11.00＝10,989.00 元   即：投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额，份额持有期限 8 天，假设赎回当 日 A 类基金份额净值为 1.1000 元，可得到 10,989.00 元赎回金额。   例 2：某投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 8 天，对应赎 回费率为 0.10%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的 赎回金额为： 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金             招募说明书（更新）   赎回金额=10,000.00×1.1000＝11,000.00 元   赎回费用=11,000.00×0.10%＝11.00 元   净赎回金额=11,000.00－11.00＝10,989.00 元   即：投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额，份额持有期限 8 天，假设赎回当 日 C 类基金份额净值为 1.1000 元，可得到 10,989.00 元赎回金额。   例 3：某投资人赎回 10,000 份 E 类基金份额，份额持有期限 8 天，对应赎 回费率为 0%，假设赎回当日 E 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到的赎 回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.1000＝11,000.00 元   赎回费用=11,000.00×0%＝0.00 元   净赎回金额=11,000.00－0.00＝11,000.00 元   即：投资人赎回 10,000 份 E 类基金份额，份额持有期限 8 天，假设赎回当 日 E 类基金份额净值为 1.1000 元，可得到 11,000.00 元赎回金额。   本基金分为 A 类、C 类和 E 类三类基金份额，三类基金份额单独设置基金代 码，分别计算和公告基金份额净值。基金合同生效后，T 日的各类基金份额净 值和基金份额累计净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况， 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金三类基金份额净值的计算， 均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。具体计算公式为：   计算日基金份额净值＝计算日该类基金资产净值/计算日该类基金份额余额 总数   八、申购和赎回的注册登记 者登记权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回基金份额。 的登记手续。 行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新）   九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 产净值。 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 份额的比例达到或者超过 20%，或者变相规避 20%集中度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投 资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，具 体时间以基金管理人届公告为准。   十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 产净值。 托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 请。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基 金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额 支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的 比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日 可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复赎回业务的办理并公告，具体时间以基金管理人届时公告为准。   十一、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日相应类别的基金份额净值为基础计 算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 赎回最低份额的限制。   当基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额 20%以上的 赎回申请情形下，基金管理人可以延期办理赎回申请。基金管理人对单个基金 份额持有人超过基金总份额 20%以上部分的赎回申请，实施延期办理的，对该 单个基金份额持有人 20%以内（含 20%）的赎回申请，当基金管理人认为支付投 资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能 会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上 一开放日基金总份额的 10%的前提下，对于当日的赎回申请，按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例支付当日的赎回款项。延期的赎回申请与下一开 放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日相应类别的基金份额净值为 基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作 明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。   （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净 值。 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放 申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   十三、基金的转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告， 并提前告知基金托管人与相关机构。   十四、基金份额的转让   在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人 通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业 务。   十五、定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。   十六、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”章节或相关公告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 第九部分 基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结、                     解冻和质押   一、基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内 容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过 户等。   本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托 代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登 记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜 中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。   基金登记机构享有以下权利：   （1）取得登记费；   （2）建立和管理投资者基金账户；   （3）保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；   （4）在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间进行调整，并依照 有关规定于开始实施前在规定媒介上公告；   （5）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。   基金登记机构承担以下义务：   （1）配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务；   （2）严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记 业务；   （3）妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额 明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 不得少于 20 年；   （4）对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务 对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外；   （5）按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提 供其他必要的服务；   （6）接受基金管理人的监督；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。   三、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情 形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。   四、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支 付。法律法规或基金合同另有规定的除外。   如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新）                第十部分 基金的投资   一、投资目标   本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的 总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份债券和备选成份债券。为更好地实现基金 的投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包 含国债、政策性金融债、央行票据）、债券回购、银行存款、同业存单以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关 规定。   本基金不投资股票等权益类资产。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 基金非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到 期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   三、标的指数   中债 1-3 年政策性金融债指数。   中债 1-3 年政策性金融债指数隶属于中债总指数族分类，该指数成分券包 括在境内银行间债券市场公开发行且上市流通的待偿期 0.5 至 3 年（包含   四、投资策略   本基金为指数型基金，采用抽样复制和动态最优化的方法为主，选取标的 指数成份券和备选成份券中流动性较好的债券，构造与标的指数风险收益特征 相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过 因，导致基金跟踪偏离度和跟踪误差超过了上述范围，基金管理人应采取合理 措施，避免跟踪误差进一步扩大。   （一）资产配置策略   本基金以追求标的指数长期增长的稳定收益为宗旨，在降低跟踪误差和控 制流动性风险的双重约束下构建指数化的投资组合。本基金跟踪标的指数中待 偿期为 1 至 3 年的成份债券和备选成份债券的资产比例不低于本基金非现金基 金资产的 80%。   （二）债券投资策略   基于基金流动性管理和有效利用基金资产的需要，本基金将投资于流动性 较好的指数成份券等债券，保证基金资产流动性，提高基金资产的投资收益。 本基金将根据宏观经济形势、货币政策、证券市场变化等分析判断未来利率变 化，结合债券定价技术，进行个券选择。   本基金通过抽样复制和动态最优化的方法进行被动式指数化投资，在力求 跟踪误差最小化的前提下，本基金可采取适当方法，如“久期盯住”等优化策 略对基金资产进行调整，降低交易成本，以期在规定的风险承受限度之内，尽 量缩小跟踪误差。   当成份债券市场流动性不足或因法规限制等情况导致本基金无法有效复制 和跟踪标的指数时，基金管理人将通过投资备选成份债券为主，并辅以非成份 债券等金融工具来构建替代组合进行跟踪复制。   五、投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指数 中待偿期为 1 至 3 年的成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资 产的 80%；   （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 于基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％，但完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分可以不受此限；   （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期；   （6）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（8）项情形之外，因证券市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基 金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机 制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基 金，则履行适当程序后本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   六、业绩比较基准   本基金的业绩比较基准为：中债 1-3 年政策性金融债指数收益率×95%+银 行活期存款利率(税后)×5%。   未来若出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动 之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决 方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大 会未成功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同终止。   自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管 理 人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有 人 利益优先原则维持基金投资运作。   七、风险收益特征 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混 合型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的指数 所代表的债券市场相似的风险收益特征。   八、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 份额持有人的利益； 人牟取任何不当利益。   九、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 章节的规定。   十、基金投资组合报告   基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。   基金托管人浙商银行股份有限公司根据基金合同规定，复核了本报告中的 投资组合报告内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。   本投资组合报告所载数据截止 2024 年 3 月 31 日，本报告所列财务数据未 经审计。                                  占基金总资产的比 序号        项目             金额（元）                                    例（%） 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                  招募说明书（更新）       其中：股票                             -            -       其中：债券             5,229,261,178.57         99.84       资产支持证券                            -            -       其中：买断式回购的                                         -            -       买入返售金融资产       银行存款和结算备付       金合计      本基金本报告期末未持有股票。      本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 明细      本基金本报告期末未持有股票投资。 序号         债券品种    公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                            招募说明书（更新）        其中：政策性金融        债        可转债（可交换        债） 明细       债券代                    数量         公允价值          占基金资产净值 序号             债券名称        码                    （张）          （元）           比例（%） 证券投资明细      本基金本报告期末未持有资产支持证券。 资明细      本基金本报告期末未持有贵金属投资。 明细      本基金本报告期末未持有权证。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金           招募说明书（更新）   国债期货不在本基金投资范围内。   本基金本报告期末未持有国债期货合约。   国债期货不在本基金投资范围内。 调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查,或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 序号        名称                 金额（元）   本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。   本基金本报告期末未持有股票。   由于四舍五入原因，本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                      招募说明书（更新） 存在尾差。    十一、基金的业绩    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。                         业绩比较 业绩比较基             净值增长率 净值增长率   阶段                    基准收益 准收益率标            ①－③      ②－④               ①    标准差②                          率③   准差④  月 27 日-   月 31 日   月 1 日-   月 31 日   月 1 日-   月 31 日  月 1 日-  月 31 日 月 27 日-  月 31 日                  净值增长 业绩比较 业绩比较             净值增长   阶段             率标准差 基准收益 基准收益               ①－③      ②－④              率①                    ②   率③  率标准差 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                         招募说明书（更新）                                          ④  月 27 日-   月 31 日   月 1 日-   月 31 日   月 1 日-   月 31 日  月 1 日-  月 31 日 月 27 日-  月 31 日                              业绩比      业绩比较                     净值增长             净值增              较基准      基准收益 阶段                  率标准差                       ①-③      ②-④             长率①              收益率      率标准差                       ②                               ③         ④ 月 28 日- 日 月 1 日- 月 31 日 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                        招募说明书（更新） 月 28 日- 月 31 日 收益率变动的比较                （2021 年 01 月 27 日至 2024 年 03 月 31 日）                （2021 年 01 月 27 日至 2024 年 03 月 31 日） 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金                    招募说明书（更新）            （2023 年 08 月 28 日至 2024 年 03 月 31 日） 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户 相独立。   四、基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产 不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担 的债务，不得对基金财产强制执行。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新）              第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。   三、估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业 会计准则》、监管部门有关规定。   （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允 价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据 表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整， 确定公允价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价 值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该 限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足 够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公 允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察 输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。   （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，应进行估值调整评估。若潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影 响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价值。   四、估值方法 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证 券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券 价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最 近交易市价，确定公允价格；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 确保基金估值的公平性。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书（更新） 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   五、估值程序 日该类基金份额的余额数量计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五 入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有 规定的，从其规定。   基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规 定公告。 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人对外公布。   六、估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发 生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错 误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得 利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金 份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   七、暂停估值的情形 或无法准确评估基金资产价值时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   八、基金净值的确认   基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负 责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值 和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。   九、特殊情况的处理方法 误差不作为基金资产估值错误处理。 据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进 行检查，但未能发现错误或即使发现错误但因前述原因无法及时更正的，由此 造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管 理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人根据本部分的约定对主袋账户资产进 行估值并披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账 户份额净值。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）            第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不 能低于面值；   在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召 开基金份额持有人大会。   四、收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》在规定媒介公告。   六、基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书 “侧袋机制”章节的规定。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）             第十四部分 基金费用与税收   一、基金费用的种类 费； 他费用。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作 日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新） 计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗 力情形消除之日起 2 个工作日内支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。本基金销售服务费按 前一日 C 类、E 类基金份额资产净值的销售服务费年费率计提。计算方法如 下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日 起 2 个工作日内支付。   销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费 用。   本基金作为指数基金，需根据与指数编制机构签署的指数使用许可协议的 约定向指数编制机构支付指数许可使用费。指数许可使用费按前一日的基金资 产净值的 0.015%的年费率计提。计算方法如下：   H=E×0.015%÷当年天数 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金      招募说明书（更新）   以上计算公式中：   H 为每日应付的指数许可使用费   E 为前一日的基金资产净值   指数许可使用费每日计算，逐日累计，每季支付一次。自《基金合同》生 效日起，由基金管理人向基金托管人发送指数许可使用费划付指令，经基金托 管人复核后于每年 1 月、4 月、7 月、10 月的前十个工作日内，向指数编制机 构支付上一季度的指数许可使用费。基金成立的首个季度费用按照《基金合 同》生效日所在季度剩余自然日计提。从基金成立的第二个季度起，标的指数 许可使用费的收取下限为人民币 5 万元，即按上述公式计算出指数许可使用费 每季度不足 5 万元的，需按 5 万元支付。   如与指数编制方的指数使用许可协议约定的收费标准、计算方式、支付方 式等发生变更，本基金将按照变更后的费率、支付方式执行，并在招募说明书 （更新）或在其他公告中披露基金最新适用的方法。此项变更无需召开基金份 额持有人大会。   上述“一、基金费用的种类”中第 5－11 项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 基金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定或相关公告。   五、基金税收 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其 他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）            第十五部分 基金的会计与审计   一、基金的会计政策 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会 计年度； 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 并以书面方式确认。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换会计师事务所需依照《信息披露办法》在规定媒介公告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）                第十六部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和程度   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及 公司所在地中国证监会派出机构备案。   基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合 《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋 账户份额的赎回申请并支付赎回款项。 换；同时，基金管理人按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额 的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于 主袋账户份额，巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一 开放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用主袋账户， 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行 估值并披露主袋账户的基金份额净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。 侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。   五、实施侧袋账户期间的基金费用 基数计提。 资产变现后方可列支，且不得收取管理费。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可回售、可转让、恢复交易等可变现方式恢复流动性 后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予 以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都 应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法 律法规要求及时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合 《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性 和估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋 账户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”章节规定的基金净值信 息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定 资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值 或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产 最终变现价格的承诺。   八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则 的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将 来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与 基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持 有人大会审议。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）             第十七部分 基金的信息披露   一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法 规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   二、信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法 人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确 性、完整性、及时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和规定互联 网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中 国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金 合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。   三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 字；   四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）     五、公开披露的基金信息     公开披露的基金信息包括：     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概 要 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金 投资者重大利益的事项的法律文件。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息 披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的 信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书 并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少 每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大 变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在 规定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变 更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新 基金产品资料概要。 三日前，将基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载在规定报刊 上，将基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登 载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点； 基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在网站上。     （二）基金份额发售公告     基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。     （三）《基金合同》生效公告 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日规定 报刊休刊，则顺延至法定节假日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基 金合同》生效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过其规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类 基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一个日的次日，在规定网站披露 半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价格   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金 份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息库资料。   （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将 年度报告登载在规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金 年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会 计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度 报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报 刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、 中期报告或者年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者 决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新） 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形 除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。   （七）临时报告   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的 规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 人变更； 负责人发生变动； 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内，变动超过百分 之三十； 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金 托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外； 提方式和费率发生变更； 时； 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （八）澄清公告   在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并 将有关情况立即报告中国证监会。   （九）清算报告   基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对 基金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在 规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。   （十）基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公 告。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）    （十一）实施侧袋机制期间的信息披露    本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合 同和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的 规定。    （十二）中国证监会规定的其他信息。    六、信息披露事务管理    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门 及高级管理人员负责管理信息披露事务。    基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则等法规的规定。    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、各类基金份额申 购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清 算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面 或电子确认。    基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信 息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露 的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。    基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需 要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外、也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当 符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用， 该费用不得从基金财产中列支。    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后    七、信息披露文件的存放与查阅 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟信息披露的情形   （1）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基 金资产价值时；   （2）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；   （3）法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）                第十八部分 风险揭示   本基金的主要风险在于以下几方面：   一、市场风险   证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 期性变化。基金投资于上市公司的证券，收益水平也会随之变化，从而产生风 险。 利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金 直接投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。 息，或由于企业债券发行人信用等级降低导致债券价格下降，将造成基金资产 损失。 的实际收益下降。   二、管理风险   在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管 理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益 水平。   三、本基金特有风险   即标的指数因为编制方法的缺陷有可能导致标的指数的表现与总体市场表 现存在差异，因标的指数编制方法的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基 金投资成本，并有可能因此而增加跟踪误差，影响投资收益。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）   标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份债券的平均回报率 与整个 债券市场的平均回报率可能存在偏离。   标的指数成份债券的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状 况、投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使 基金收益水平发生变化，产生风险。   以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调整成份债券或变更编制方法，使本基金在相应的组合 调整中产生跟踪偏离度与跟踪误差。   （2）由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相 应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合债券利息收入只在 卖券时和债券付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再 投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从 而产生跟踪偏离度。另外，指数成份债券在付息时，根据法规，持有人需缴纳 利息税，因此实际收到的利息金额将低于票面利息金额，相应的，利息再投资 收益也较全额票面利息降低，该两方面差异也进一步导致基金收益率偏离标的 指数收益率和加大跟踪误差偏离度。   （4）由于成份债券违约、停牌等交易限制及流动性差等原因使本基金无法 及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差。   （5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费 用的存在，使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数 的水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响， 从而影 响本基金对标的指数的跟踪程度。   （7）其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别债券的持有比例与标的指 数中该债券的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的 指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数编制机构指数 编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 指数编制机构停止服务等原因，导致原标的指数不宜继续作为本基金的投资标 的指数及业绩比较基准，本基金可能变更标的指数，基金的投资组合随之调整， 基金收益风险特征可能发生变化，投资人需承担投资组合调整所带来的风险与 成本。 融债的性质有可能发生较大变化，债券信用等级也可能相应调整，基金投资可 能面临一定信用风险。 同性，在极端市场环境下，可能集中买进或卖出，增加流动性风险。 事项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。   四、技术风险   当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记结算系统瘫痪、 核算系统无法按正常时限产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。   五、流动性风险   流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度，因市场交易量不足， 导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金的流动性风险一方面 来自于投资者的集中巨额赎回，另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产 变现能力变弱所产生的风险。主要包括：   （一）基金申购、赎回安排   投资人具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详 细了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险 管理工具以减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临赎回申请被暂停接 受或延期办理、赎回款项被延缓支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、 摆动定价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的 流动性风险匹配。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金   招募说明书（更新）     （二）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估     本基金组合资产的流动性与基金合同约定的申购赎回安排匹配，投资策略 能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求，基金投资者结构、基金估值计价 等方面安排能够使投资者得到公平对待。本基金的投资交易限制符合《流动性 风险管理规定》。     基金管理人加强本基金从事逆回购交易的流动性风险和交易风险对手的集 中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要 的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实时交易额度管理并进行动 态调整。基金管理人已建立健全逆回购交易质押品管理制度，根据质押品资质 审慎确定质押率水平，持续监测质押品的风险状况与价值变动，质押品按照公 允价值计算足额。     （三）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施     当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理 措施：     （四）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影 响     基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下， 可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎 回申请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施， 包括但不限于：     投资人具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的 “十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式”和“十一、巨额赎 回的情形及处理方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请及延期办理赎回申 请的情形及程序。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成 基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。   投资人具体请参见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中的 “十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式”和“十一、巨额赎 回的情形及处理方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。   在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延 迟。   本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎回费，并将上述赎回 费全额计入基金财产。   投资人具体请参见本招募说明书“第十二部分 基金资产估值”中的“七、 暂停估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。   在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被 延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市 场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。   上述具体措施，详见招募说明书“侧袋机制”章节的相关内容。   六、实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在 于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时 间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理 人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金管理人不承担任何保证和承诺责任。   基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅 需考虑主袋账户资产，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价 值及变化情况。   七、其他风险 完善而产生的风险；   八、声明   本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基 金，须自行承担投资风险。   除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理 销售，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构 担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后依照《信息披露办法》在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的； 的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金 管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会 未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的清算 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合 同终止事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额 中的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基 金份额持有人的基金份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务 所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同摘要   一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   （一）基金管理人的权利与义务 括但不限于：   （1）依法募集资金；   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额持有人大会；   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理；   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用；   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换 申请；   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为；   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 提供服务的外部机构；   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申 购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；   （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；   （7）依法接受基金托管人的监督；   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价格；   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务；   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露，因向审计、法律等外部专业机构提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 有人分配基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配；   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿；   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任；   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为；   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存 款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有人名册；   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管人的权利与义务 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 括但不限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失 的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账 户，为基金办理证券交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同 的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭 证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事 宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因向审计、法 律等外部专业机构提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见， 说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是 否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持 有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行监管机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔 偿责任不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的 义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持 有人利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有人 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人 和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条 件。   除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具 有同等的合法权益。 利包括但不限于：   （1）分享基金财产收益；   （2）参与分配清算后的剩余基金财产；   （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大 会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权；   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；   （7）监督基金管理人的投资运作；   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》；   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新）   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权 代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合 同另有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。   本基金份额持有人大会不设日常机构，若未来本基金份额持有人大会成立 日常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：   （1）终止《基金合同》；   （2）更换基金管理人；   （3）更换基金托管人；   （4）转换基金运作方式；   （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资目标、范围或策略；   （9）变更基金份额持有人大会程序；   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会；   （12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；   （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份 额持有人大会的事项。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修 改，不需召开基金份额持有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率，或变更 收费方式、调整基金份额类别设置或对基金份额分类办法及规则进行调整；   （3）根据指数编制机构对指数使用许可协议的调整变更标的指数许可使用 费收费标准、计费方式和支付方式等；   （4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；   （6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关申购、赎回、转换、 非交易过户、转托管等业务规则；   （7）基金推出新业务或服务；   （8）基金管理人对基金收益分配原则和支付方式进行调整；   （9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。   （二）会议召集人及召集方式 金管理人召集。 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理 人，基金管理人应当配合。 求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新） 日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基 金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提 议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点；   （5）会务常设联系人姓名及联系电话；   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   （7）召集人需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理 人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应 另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影 响表决意见的计票效力。   （四）基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额 持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现 场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金 合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记 资料相符；   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连 续公布相关提示性公告；   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金 托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；   （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议 事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他 人代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他 人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证 明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相 符。 用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用 书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通 知中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方 式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开 会和通讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、 短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确 定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大 会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代 表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基 金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基 金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额 持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不 出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公 证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须 以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定和 基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、 终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决 视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表 决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金 份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由 基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基 金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担 任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进 行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重 新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 会备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》在规定媒介 上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必 须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。   （九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规 或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协 商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提 下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审 议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若 相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人 大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额 持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； （含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账 户的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋 账户内的同一类别每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户 的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定 内容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。   三、基金收益分配原则 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 益分配基准日的该类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不 能低于面值；   在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影 响的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召 开基金份额持有人大会。   四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计 算方法如下： 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新）   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作 日内或不可抗力情形消除之日起 2 个工作日内支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 计算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向 基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗 力情形消除之日起 2 个工作日内支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.10%，E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.10%。本基金销售服务费按 前一日 C 类、E 类基金份额资产净值的销售服务费年费率计提。计算方法如 下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类、E 类基金份额每日应计提的销售服务费   E 为 C 类、E 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理 人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 顺延至法定节假日、休息日结束之日起 2 个工作日内或不可抗力情形消除之日 起 2 个工作日内支付。   销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费 用。   本基金作为指数基金，需根据与指数编制机构签署的指数使用许可协议的 约定向指数编制机构支付指数许可使用费。指数许可使用费的费率、计算方法 及支付方式等详见招募说明书及相关公告。   如与指数编制方的指数使用许可协议约定的收费标准、计算方式、支付方 式等发生变更，本基金将按照变更后的费率、支付方式执行，并在招募说明书 （更新）或在其他公告中披露基金最新适用的方法。此项变更无需召开基金份 额持有人大会。   五、基金财产的投资方向和投资限制   （一）投资范围   本基金主要投资于标的指数成份债券和备选成份债券。为更好地实现基金 的投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包 含国债、政策性金融债、央行票据）、债券回购、银行存款、同业存单以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关 规定。   本基金不投资股票等权益类资产。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 基金非现金基金资产的 80%；本基金保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到 期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新）   （二）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，投资标的指数 中待偿期为 1 至 3 年的成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资 产的 80%；   （2）本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低 于基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购 款等；   （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的   （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的 10％，但完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分可以不受此 限；   （5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；   （6）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%   （7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净 值的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致；   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（8）项情形之外，因证券市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规 定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特殊情形除外。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基 金，则履行适当程序后本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。   六、基金资产净值的计算方法和公告方式   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   （二）估值方法 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证 券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘 价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调 整最近交易市价，确定公允价格；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差 异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 确保基金估值的公平性。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （三）基金净值的公告   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过其规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类 基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一个日的次日，在规定网站披露 半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议生效后依照《信息披露办法》在规定媒介公告。   （二）《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 基金托管人承接的； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金 管理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会 未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的清算 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下 进行基金清算。 管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清算报告；   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书；   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合 同终止事由发生时各自基金份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额 中的分配比例，并在各类基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基 金份额持有人的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务 所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产 清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。   八、争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切 争议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交上 海国际经济贸易仲裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲 裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均 有约束力。仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自职责，各自继续忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人 的合法权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖。   九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金         招募说明书（更新）              第二十一部分 托管协议摘要   一、基金托管协议当事人   （一）基金管理人   名称：西部利得基金管理有限公司   住所：中国（上海）自由贸易试验区耀体路 276 号 901 室-908 室   法定代表人：何方   设立日期：2010 年 7 月 20 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】864 号   组织形式：有限责任公司   注册资本：叁亿柒仟万元   存续期限：持续经营   联系电话：（021）38572888   （二）基金托管人   名称：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表人：陆建强   电话：0571-88269636   传真：0571-88268688   联系人：林彬   成立时间：1993 年 4 月 16 日   组织形式：股份有限公司   注册资本：人民币 21,268,696,778 元   存续期间：持续经营   经营范围：经营金融业务（范围详见中国银监会的批文）。   二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金主要投资于标的指数成份债券和备选成份债券。为更好地实现基金 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 的投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括债券（包 含国债、政策性金融债、央行票据）、债券回购、银行存款、同业存单以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关 规定。   本基金不投资股票等权益类资产。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 对基金投资比例进行监督。   （1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比 例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；投资标的指数中待 偿期为 1 至 3 年的成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的 债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。   （2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以 下投资限制： 待偿期为 1 至 3 年的成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产 的 80%； 基金资产净值的 5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等； 的 10％，但完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的部分可以不受此限； 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 资产净值的 40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债券回购到期后不得展期； 的 15%；因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   除上述第 2）、7）、8）项情形之外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定 投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的 特殊情形除外。   根据《中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交易所、深圳证券交易 所债券质押式回购交易结算风险控制指引》要求，基金托管人应对以下投资比 例进行监控： 券账户中的债券托管量的比例不得高于 80%。 级、AA 级的信用债入库集中度占比不得超过 10%。   因证券市场波动、基金规模变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券 流动性限制等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比 例的，应当在发生后的五个交易日内调整完毕。若经基金托管人书面提示，本 基金仍未在五个交易日内调整完毕的，中国证券登记结算有限责任公司、上海 证券交易所或深圳证券交易所因此对基金托管人采取自律监管措施或纪律处分 措施的，应由基金管理人负责向中国证券登记结算有限责任公司、上海证券交 易所或深圳证券交易所进行解释，基金托管人保留向基金管理人追究责任的权 利。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之 日起开始。   法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人 在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。   （3）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。   基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。   当基金持有特定资产且存在或潜在重大赎回申请时，根据最大限度保护基 金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计 师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有人大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。3、 基金托管人根据有关法律、法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投 资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。   （1）承销证券；   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；   （3）从事承担无限责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管理人、基金托管人出资；   （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵 循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评 估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同 意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   若法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基 金，则履行适当程序后本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。 管理人参与银行间债券市场进行监督。   基金托管人依据有关法律、法规规定和《基金合同》约定对基金管理人参 与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。   基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律、法规及行 业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间市场交易对手的名单，并约定 各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电 话或回函确认收到该名单。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行 间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行 间债券市场交易对手名单和交易结算方式进行交易。   基金管理人应定期（每半年）和不定期对银行间市场现券及回购交易对手 的名单进行更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话或书面回函确 认，新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对 手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。   基金管理人参与银行间市场交易时，应按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手资信风险引起的损失, 基金管理人应当负责向相关责任人追偿。基金托管人不承担由此造成的任何法 律责任及损失。   如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方 式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，但基金托管人不承担由此 造成的任何损失和责任。 基金管理人选择存款银行进行监督。   基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律、法规的规定及基金合 同的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人。 基金管理人应严格按照名单范围选择投资对象，基金托管人监督基金管理人是 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 否按事前提供的对手名单进行投资。基金管理人超越名单范围进行投资的，基 金托管人应及时提醒基金管理人，但基金托管人不承担由此造成的任何损失和 责任。   本基金投资银行存款应符合如下规定：   （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基 金银行存款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另 行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达 与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、 传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金 份额持有人的合法权益。   （3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复 核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职 责。   （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律、法规，以及国家有关账户管理、利率管理、 支付结算等的各项规定。   （5）基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同 的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基 金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。   （二）基金托管人应根据有关法律、法规的规定及基金合同的约定，对基 金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确 认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。   （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时 间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关 数据资料和制度等。   基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等 方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监 督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形 式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原 因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管 人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托 管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。   若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管 理人，由此造成的损失由基金管理人承担。   基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正 当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈 等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的， 基金托管人应报告中国证监会。   三、基金管理人对基金托管人的业务核查   根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理 人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的银行结算账户、证券账户、债券 托管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净 值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规 定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。   基金管理人不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人 应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管 理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。   基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资 产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式 通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 时改正。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管 人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金 管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基 金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金托管人在限期内纠正。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根 据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。   四、基金财产的保管   （一）基金财产保管的原则 用、处分、分配基金的任何资产。 管账户等投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整和独 立。 应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基 金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取 措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿 基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 托管基金财产。   （二）基金合同生效时募集资产的验证   基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开 立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。   基金募集期满之日起 10 日内，基金募集金额、基金份额持有人数符合《基 金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券、期货 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由 参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管 理人应督促本基金的基金登记机构将募集到的全部资金存入基金托管人为基金 开立的资产托管账户中。   （三）基金的银行存款账户的开立和管理 资产托管账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付并根据中国人 民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴为基金托管人资产托管业务专用章和 负责人名章各一枚，并由基金托管人制作、保管和使用。本基金的一切货币收 支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金 的资产托管账户进行。 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户； 亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 的资金结算汇划业务。 其他规定。   （四）基金的证券交收账户和资金交收账户的开立和管理   基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。   基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。   基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司/深圳分公司开立结算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结 算。基金托管人以本基金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 级结算备付金账户。     （五）债券托管账户的开立和管理 间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管 人负责基金的债券及资金的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同 业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交 易账户。     （六）其他账户的开立和管理     若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金 托管人根据有关法律、法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该 账户按有关规则使用并管理。     法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。     （七）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保 管     实物证券由基金托管人存放于基金托管人或其他基金管理人与基金托管人 协商一致的第三方机构的保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据 基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的 本基金资产不承担保管责任。     银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。     （八）与基金财产有关的重大合同的保管     由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托 管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外， 基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以 上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管 理人在合同签署后 15 个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原 件送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。     对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与原件 核对一致后加盖授权业务章的合同传真件或复印件，未经双方协商或未在合同 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 约定范围内，合同原件不得转移。   因基金管理人未按本协议约定及时向基金托管人送达重大合同原件、传真 件或复印件导致的法律责任，基金托管人不予承担。   五、基金资产净值计算和会计核算   （一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。   基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或 基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》及相关法律、 法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管 人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金资产净值 和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果 复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以 公布。   本基金按以下方法估值：   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证 券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券 价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最 近交易市价，确定公允价格；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；   （4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值 日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技 术确定其公允价值。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对 于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回 售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异， 未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 确保基金估值的公平性。 按国家最新规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。   （二）估值错误处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发 生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的， 由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应 赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值 错误已得到更正。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错 误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得 利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方；   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估；   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金       招募说明书（更新） 更正和赔偿损失；   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   （2）基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金 管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额 净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （三）暂停估值的情形 或无法准确评估基金资产价值时； 商确认后，基金管理人应当暂停估值；   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人根据本部分的约定对主袋账户资产进 行估值并披露主袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账 户份额净值。   （五）基金会计制度   按国家有关部门制定的会计制度执行。   （六）基金账册的建立   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一 记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方 对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。   （七）会计数据和财务指标的核对   双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金     招募说明书（更新） 和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。   （八）基金定期报告的编制和复核   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的 编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。基金合同生效后，基金管理人应当 每年至少更新一次招募说明书以及基金产品资料概要，并在规定媒介公告。定 期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后 年度报告在会计年度结束后三个月内公告。   基金管理人在月度报表完成当日，以约定方式将有关报表提供基金托管人； 基金托管人在 3 个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金 管理人在季度报表完成当日，以约定方式将有关报表提供基金托管人；基金托 管人在 7 个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人 在更新招募说明书、基金产品资料概要完成当日，将有关报告提供基金托管人， 基金托管人在收到及时进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理 人在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后 20 日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度报告完成 当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后 30 日内复核，并将复 核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不 符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可 的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日 前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基 金托管人有权就相关情况报证监会备案。   基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后， 可以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对 相关文件审核检查。   六、基金份额持有人名册的登记与保管   基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份 额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）   基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基 金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额 持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负 责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。   基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金 份额持有人名册。   （一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后 10 个工 作日内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册；   （二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内向基 金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册；   （三）基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提 供由登记机构编制的基金份额持有人名册；   （四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人 商议一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有 人名册。   基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为自 《基金合同》终止之日起 15 年。法律法规或监管部门另有规定的除外。基金托 管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基 金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。   七、争议解决方式   相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应 通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协 商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委 员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁 决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继 续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。   本协议受中华人民共和国（不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区）法 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新） 律管辖。   八、托管协议的变更与终止   （一）基金托管协议的变更   本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并报中国证监会备案。   （二）基金托管协议的终止 他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 他事由造成其他基金管理人接管基金管理权； 的终止事项。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金            招募说明书（更新）         第二十二部分 对基金份额持有人的服务    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的客户服务。基金管理人将 根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内 容如下：    一、客户服务专线    （一）理财咨询    人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。    （二）全天候的 7×24 小时电话自助查询（基金净值、账户信息、公司介 绍、产品介绍等）。    （三）7×24 小时留言信箱。若不在人工服务时间或座席繁忙，可留言， 基金管理人会尽快在 2 个工作日内回电。    二、客户投诉及建议受理服务    投资人可以通过信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需求， 基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。    三、短信提示发送服务    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话申请订制（退订）免费的手 机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。    四、电子邮件电子刊物发送服务    投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话申请订制（退订）免费的电 子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。    五、联系基金管理人    （一）网址：www.westleadfund.com    （二）电子邮箱：service@westleadfund.com    （三）客户服务热线：400-700-7818（全国免长途话费），021-38572666    （四）客户服务传真：021-38572750    （五）基金管理人办公地址：上海市浦东新区耀体路 276 号晶耀商务广场    六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书（更新）            第二十三部分 其他应披露事项 序号                 公告事项              披露日期      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 2023 年第 2 季度报告      西部利得基金管理有限公司旗下基金 2023 年第 2 季      度报告提示性公告      西部利得基金管理有限公司关于网上交易系统停机      维护的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金招募说明书更新（2023 年 8 月增设 E 类份额）      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金基金合同（2023 年 8 月修订）      关于西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投      额投资业务的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金托管协议（2023 年 8 月修订）      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金（E 类份额）基金产品资料概要更新      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 E 类份额开放日常申购、赎回、转换业务的公告      关于西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投      应条款的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 2023 年中期报告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      额定期定额投资业务的公告      西部利得基金管理有限公司旗下基金 2023 年中期报      告提示性公告 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金          招募说明书（更新）      西部利得基金管理有限公司关于调整旗下部分基金      申购起点金额及最低赎回、保有份额的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金（A 类份额）基金产品资料概要更新      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金招募说明书更新（2023 年 8 月）      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金（E 类份额）基金产品资料概要更新      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金（C 类份额）基金产品资料概要更新      西部利得基金管理有限公司关于网上交易系统停机      维护的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 A 类、C 类份额分红公告      西部利得基金管理有限公司旗下基金 2023 年第 3 季      度报告提示性公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 2023 年第 3 季度报告      西部利得基金管理有限公司关于运用公司固有资金      申购旗下部分量化基金的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      资业务的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金分红公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 2023 年第 4 季度报告      西部利得基金管理有限公司旗下基金 2023 年第 4 季      度报告提示性公告      西部利得基金管理有限公司关于即将终止北京中期      者办理转托管业务的提示性公告 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）      西部利得基金管理有限公司关于网上交易系统停机      维护的公告      西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基      金 2023 年年度报告      西部利得基金管理有限公司旗下基金 2023 年年度报      告提示性公告 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金    招募说明书（更新）      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在 地、有关销售机构及其网点，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理 时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上 进行查阅。   基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金        招募说明书（更新）               第二十五部分 备查文件   备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和 营业场所，在办公时间内可供免费查阅。   一、中国证监会准予西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金 募集的注册文件   二、《西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》   三、《西部利得中债 1-3 年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》   四、法律意见书   五、基金管理人业务资格批件、营业执照   六、基金托管人业务资格批件、营业执照   七、中国证监会要求的其他文件                               西部利得基金管理有限公司                                    二〇二四年六月

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